COMO FAZER ? PERGUNTAS E RESPOSTAS !

Índice

Como fazer um orçamento de seguro para o ramo Residência, Empresa ou Condomínio ?

- Clique na tela inicial no ícone Novo Orçamento

- Na tela Selecionar Ramos, selecione o ramo desejado (RESIDENCIAL, EMPRESARIAL OU CONDOMÍNIO). Neste exemplo vamos selecionar o ramo RESIDENCIAL.
 

A tela de orçamento RESIDENCIAL será aberta com as seguintes guias:

Seguradoras, Cliente, Bem Segurado, Coberturas, Cláusulas, Franquias, Prêmios Líquidos, Formas de Pagamento, Observações, Observações por Item.

Para saber mais detalhes sobre cada uma delas, acesse a opção Tarefas Gerais - Novo Orçamento.

Navegue pelas guias preenchendo as informações necessárias conforme abaixo e depois clique no botão Salvar.

Guia Seguradoras
Selecione as seguradoras desejadas para fazer o orçamento, você poderá selecionar de 1 a 6 seguradoras.
Para mais detalhes acesse a opção - Guia Seguradoras

Guia Cliente
Preencha os campos Produtor, Canal de Vendas, Status, Tipo de Orçamento e vencimento.
Selecione o Tipo de Pessoa (Física e Jurídica) e digite as informações pedidas.
Apenas o nome do cliente é obrigatório ser preenchido, as demais informações tornam seu orçamento mais completo.
Você também poderá selecionar um cliente já cadastrado na relação de clientes.
Para mais detalhes acesse a opção - Guia Cliente

Guia Bem Segurado
Digite a descrição do bem segurado e clique no botão Incluir. Exemplo: RESIDÊNCIA HABITUAL - APARTAMENTO, SITUADA NA RUA JOSE SILVA, 900.
Caso haja mais de um bem segurado ou mais de um local de risco, repita a operação para cada um dos bens e/ou locais.

Caso precise alterar os dados de um item incluído, selecione a linha correspondente ao mesmo e clique no botão Alterar Item. Para excluir um item, selecione a linha correspondente ao mesmo e clique no botão Excluir Item.
Para mais detalhes acesse a opção - Guia Bem Segurado

Guia Coberturas
Você terá duas opções de cobertura:

Cobertura Padrão
Neste caso as coberturas serão referentes a todos os bens segurados (no caso de mais de um item). Serão exibidas todas as coberturas disponíveis para as seguradoras selecionadas inclusive com algumas delas já marcadas para uso. Estas coberturas foram previamente parametrizadas, caso queira alterar esta parametrização acesse a opção - Cadastros Auxiliares - Coberturas.
Marque ou desmarque as coberturas que serão utilizadas em seu orçamento.
Você também poderá alterar os valores das coberturas dando um duplo clique sobre os valores desejados.
Para mais detalhes acesse a opção - Guia Coberturas.

Coberturas de Acordo com o Item
Neste caso as coberturas serão colocadas individualizadas por item. Utilize o botão Assistente para facilitar a escolha das coberturas de um determinado item.
Para mais detalhes acesse a opção - Guia Coberturas.

Guia Cláusulas
Serão exibidas todas as cláusulas disponíveis para as seguradoras selecionadas inclusive com algumas delas já marcadas para uso. Estas cláusulas foram previamente parametrizadas, caso queira alterar esta parametrização acesse a opção - Cadastro Auxiliares - Cláusulas.
Marque ou desmarque as cláusulas que serão utilizadas em seu orçamento. Para alterar a variação da cláusula de um duplo-clique na coluna desejada, será aberta uma nova janela com as opções existentes.
Para mais detalhes acesse a opção - Guia Cláusulas.

Guia Franquias
Nesta guia você irá digitar as franquias para cada uma das seguradoras escolhidas. Se você não quiser mostrar as franquias em seu orçamento, basta desmarcar a opção Quero exibir as franquias neste orçamento.
Para mais detalhes acesse a opção - Guia Franquias.

Guia Prêmios Líquidos
Nesta guia você poderá informar os prêmios líquidos individuais de cada item. Nos casos de orçamentos de seguro coletivo, esta informação torna-se mais importante pois você pode mostrar para seu cliente o quanto cada um dos itens está representando no preço total do seguro.
Para mais detalhes acesse a opção - Guia Prêmios Líquidos.

Guia Formas de Pagamento
Nesta guia você irá informar os valores a pagar por Seguradora/Formas de Pagamento.
Para cada seguradora que estiver parametrizada no ClickSeg, serão exibidos os campos Valor a Vista ou Prêmio Líquidos (você definirá qual dos dois valores deseja informar) e o Custo de Apólice para você informar os valores correspondentes. Após informas os mesmos clique no botão CALCULAR, os valores para todas as formas de pagamento serão automaticamente calculados. Se você informou os prêmios líquidos na guia Prêmios Líquidos, os valores serão somados e transportados automaticamente para o campo correspondente na guia Forma de Pagamento. Você também poderá inserir valores manualmente dando duplo-clique sobre as células correspondentes (utilize este método para as seguradoras que não estejam parametrizados).
Você também poderá marcar e desmarcar as formas de pagamento que serão exibidas em seu orçamento de acordo com a sua necessidade. Note que algumas formas de pagamento já aparecerão marcadas. Caso queira alterar o padrão de exibição de formas de pagamento bem como cadastrar novas formas, acesse a opção Cadastro Auxiliar - Formas de Pagamento.
Para mais detalhes acesse a opção - Guia Formas de Pagamento.

Guia Observações por Item
Nesta guia você poderá informar as observações individualizada por item. Nos casos de orçamentos de seguro coletivo será muito útil.
Para mais detalhes acesse a opção - Guia Observações por Item.

Guia Observações
Nesta guia você terá um campo para digitar livremente as observações referente ao orçamento.
Além disso, você terá várias observações que foram previamente parametrizadas, caso queira alterar esta parametrização acesse a opção - Cadastro Auxiliares - Observações.
Para utilizar estas observações pré-definidas basta selecioná-las.
Para mais detalhes acesse a opção - Guia Observações.

Botão Salvar
Independente da guia que você esteja, utilize este botão para gravar seu orçamento.